Der Goldesel ETF Depot Vergleich

Worauf ist bei der ETF-Depotwahl grundlegend zu achten?

• Scalaple Capital:

  Dieser Broker bietet eine große Auswahl an ETFs und anderen Produkten. Die Ordergebühren sind niedrig, und es gibt verschiedene zusätzliche Funktionen, z. B. einen Robo-Advisor.

• Trade Republic:

  Dieser Broker ist ideal für Einsteiger, die provisionsfrei in ETFs investieren möchten. Trade Republic bietet dir attraktive Zinsen auf dein Guthaben, gepaart mit einer Kreditkarte mit Saveback-Funktion für deine Sparpläne.

• Consorsbank:

  Die Consorsbank bietet ein breites Angebot an Produkten und Services, darunter auch ETFs. Die Ordergebühren sind etwas höher als bei den anderen Brokern, aber dafür profitierst du beispielsweise von der Möglichkeit, an ausländischen Börsenplätzen ETFs kaufen zu können.

• Comdirect:

  Aufgrund der Zugehörigkeit zur Commerzbank ist Comdirect einer der bekanntesten Broker im DACH-Raum. Bei Comdirect kannst du ETFs zu moderaten Ordergebühren auch an internationalen Handelsplätzen kaufen.

• ING:

  Die ING hat hierzulande die breiteste Nutzerbasis und kommt mit attraktiven Zinsen auf dein Guthaben und einer modernen Benutzeroberfläche daher.

• justTRADE:

  Bei justTRADE kannst du mehr als 1.300 ETFs zu geringen Gebühren besparen und hast Zugriff auf mehrere nationale Handelsplätze.

• finanzen.net zero:

  Dieser Broker bietet ebenfalls provisionsfreien ETF-Handel. Darüber hinaus verfügt er über eine übersichtliche Handelsplattform und bietet verschiedene Research-Tools.

• Handelbare Produkte: Welche ETFs bietet der Broker an?
• Sparplanfunktionen: Wie können ETFs bespart werden?
• Ordergebühren: Wie hoch sind die Kosten pro Trade bzw. Sparplanausführung?
• Weitere Funktionen: Welche zusätzlichen Funktionen bietet der Broker, z. B. einen Robo-Advisor oder Sparpläne?

Handelbare Produkte:

• Scalaple Capital:

  Scalable Capital bietet die breiteste Auswahl an handelbaren Produkten unter den sieben Brokern. Von den über 2.500 verfügbaren ETFs sind rund 2.400 sparplanfähig. Neben ETFs kannst du auch in Aktien und Fonds, Derivate sowie Kryptowährungen investieren (Achtung: ETPs, keine “echten” Kryptowährungen).

• Trade Republic:

  Bei Trade Republic ist das Angebot an ETFs vergleichbar mit dem von Scalable. Im Gegensatz zu Scalable kannst du bei Trade Republic „echte“ Kryptowährungen und verschiedene Anleihen handeln. Dafür fehlt das Angebot an Fonds gänzlich.

• Consorsbank:

  Das Angebot der Consorsbank ist für ETFs mit den zuvor genannten Brokern vergleichbar. Es werden rund 2.400 ETFs angeboten, von denen ca. 1.800 besparbar sind. Das Angebot an handelbaren Aktien ist bei der Consorsbank deutlich größer: von fast 47.000 Aktien sind etwa 5.300 sparplanfähig. Neben ETFs und Aktien gehören Derivate, Anleihen und Fonds zum Angebot der Consorsbank. Dafür sind Kryptowährungen nur über ETNs handelbar.

• Comdirect:

  Comdirect bietet mit über 1.700 ETF-Sparplänen eine breite Auswahl an Optionen für dich. Du findest dort gängige Indizes und Anlagestrategien, um dein Portfolio nach deinen Vorstellungen zu diversifizieren. Neben ETFs und Aktien kannst du bei comdirect auch in Fonds und Anleihen investieren. Kryptowährungen werden jedoch nicht direkt angeboten.

• ING:

  Mit mehr als 1.100 ETF Sparplänen ist das Angebot bei ING relativ überschaubar. Auch bei ING kannst du neben ETFs in Fonds und Anleihen investieren, Kryptowährungen sucht man jedoch vergeblich.

• justTRADE:

  justTRADE überzeugt mit über 1.300 ETF Sparplänen. Die Gebühren sind gering, die Möglichkeiten zur Gestaltung deines Sparplans sind jedoch überschaubar - es gibt nur einen Ausführungstag je Monat und nur den monatlichen Ausführungsintervall. Auch hier gibt es keinen direkten Handel mit Kryptowährungen.

• finanzen.net zero:

  Bei finanzen.net zero ist die Anzahl der handelbaren ETFs mit knapp unter 2.000 etwas geringer, im Vergleich zu Scalable und Trade Republic. Rund 1.500 ETFs davon sind sparplanfähig. Derivate, Fonds und „echte“ Kryptowährungen gehören ebenfalls zum Produktuniversum bei finanzen.net zero. Anleihen sind nicht handelbar.

Sparplanfunktionen:

• Scalaple Capital:

  Von allen Brokern im Vergleich hast du mit Scalable die maximale Freiheit, was die Gestaltung deiner Sparpläne betrifft. Deine Sparpläne werden wahlweise monatlich, zweimonatlich, quartalsweise, halbjahresweise und jährlich ausgeführt. Darüber hinaus kannst du die Sparpläne an 9 Tagen je Monat ausführen lassen.

• Trade Republic:

  Bei Trade Republic werden deine Sparpläne wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich und quartalsweise an 4 möglichen Tagen im Monat ausgeführt.

• Consorsbank:

  Die ETF Sparpläne bei der Consorsbank können monatlich, zweimonatlich, quartalsweise und halbjahresweise ausgeführt werden. Dabei stehen 4 mögliche Ausführungstage im Monat zur Wahl.

• Comdirect:

  Bei der Comdirect hast du die Wahl zwischen einem monatlichen und einem quartalsweisen Ausführungsintervall sowie zwischen 4 Ausführungstagen im Monat.

• ING:

  Die ING bietet dir einen monatlichen, zweimonatlichen und quartalsweisen Ausführungsintervall an. Leider stehen nur 2 Ausführungstage je Monat zur Auswahl.

• justTRADE:

  justTRADE hat ein sehr unflexibles Modell der Sparplangestaltung: die Ausführung ist jeweils nur monatlich am 1. Tag des Monats möglich.

• finanzen.net zero:

  Im Vergleich zu den anderen Neobrokern hat finanzen.net zero ebenfalls ein überaschend einseitiges Konzept der Sparplanausführung: monatlich am 7. Tag des Monats ist die einzige Möglichkeit.

Ordergebühren:

• Scalaple Capital:

  Die Ordergebühren für Sparpläne hängen bei Scalable vom gewählten ETF ab. Für Käufe von PRIME ETFs (alle ETFs von Invesco, iShares, Xtrackers) ab 250 € Volumen fallen keine Ordergebühren an. Ansonsten kostet die Sparplanausführung 0,99 €, unabhängig von der Höhe des Sparplans.

• Trade Republic:

  Die Gebührenstruktur bei Trade Republic ist deutlich einfacher: jeder Trade, egal ob Einmalkauf oder Sparplan, kostet 1 €.

• Consorsbank:

  Die Consorsbank erhebt die Ordergebühren in Anhängigkeit des Sparplanvolumens: 1,5% der Sparrate werden im Normalfall fällig. Für aktuell 480 ETFs der Partner BNP Paribas Asset Management, Amundi, Invesco, iShares by BlackRock, Xtrackers by DWS und VanEck wird keine Sparplangebühr erhoben.

• Comdirect:

  Bei der Comdirect werden ebenfalls in der Regel 1,5% der Sparrate als Gebühr fällig. Wechselnde “Top-Preis-ETFs” können zeitweise auch kostenfrei bespart werden.

• ING:

  Die Ordergebühren für ETF Sparpläne bei der ING orientieren sich ebenfalls am Ordervolumen, wobei hier regulär 1,75% der Sparrate als Gebühr anfallen. Seit geraumer Zeit bietet die ING allerdings rund 1.000 ETF-Sparpläne zu dauerhaft reduzierter Gebühr.

• justTRADE:

  Eines der fairsten Angebote im Vergleich hat justTRADE. Der Broker berechnet keine eigenen Orderentgelte oder Fremdkostenpauschalen bei einer Sparplanausführung.

• finanzen.net zero:

  Die Sparplanausführung ist für Orders über 500 € Kurswert kostenfrei. Für Ordervolumen unter 500 € erhebt finanzen.net zero einen Mindermengenzuschlag von 1 € je Ausführung.